Tesorería Estratégica y Gestión de Capital para Empresas de Alto Crecimiento
Reserve una consulta gratuita y descubra cómo optimizar liquidez, riesgo y financiación para escalar con confianza.
Quiénes somos
Asesoría especializada en tesorería estratégica y gestión de capital para empresas de alto crecimiento, con enfoque práctico, rapidez de ejecución y resultados medibles.
Propuesta de valor de tesorería estratégica
Alineamos la función de tesorería con los objetivos de expansión, rentabilidad y resiliencia.
Diagnóstico de madurez de tesorería
Evaluamos procesos, políticas, datos y tecnología mediante entrevistas, revisión documental y análisis cuantitativo. Identificamos cuellos de botella, riesgos latentes, costos ocultos y oportunidades de mejora rápida. Entregamos una puntuación comparativa por dimensión y recomendaciones priorizadas con responsables, beneficios estimados y dependencias críticas.
Mapa de priorización por impacto
Construimos un portafolio de iniciativas valorando impacto en liquidez, riesgo y costo de capital frente a complejidad, inversión y tiempo de implantación. Usamos criterios transparentes, escenarios, hitos mensuales y métricas de éxito para facilitar decisiones rápidas, coordinación transversal y seguimiento disciplinado.
Hoja de ruta de 90 días
Definimos un plan trimestral con entregables semanales, responsables, dependencias y calendario de decisiones. Incluimos victorias tempranas, iniciativas estructurales, comunicaciones clave y capacitación. Aseguramos visibilidad para dirección, mitigamos riesgos de ejecución y consolidamos hábitos de medición y mejora continua desde el primer mes.
Planificación de liquidez y previsiones de efectivo
Diseñamos modelos de flujo de caja que anticipan necesidades y estabilizan la expansión.
Modelo de previsión semanal y mensual
Construimos previsiones indirectas y directas enlazadas a ventas, cobros, compras, nómina e inversiones. Validamos supuestos con responsables de cada área y calibramos estacionalidad. Establecemos ventanas de confianza, umbrales de alerta y reportes automatizados para actuar antes de que aparezcan tensiones de caja.
Concentración de efectivo y cuentas espejo
Implementamos esquemas de concentración diaria por barrido, cuentas espejo para filiales y reglas de priorización de pagos. Reducimos saldos ociosos, minorizamos comisiones y maximizamos rendimiento de excedentes mediante mandatos claros, límites operativos, calendario bancario y controles automáticos de saldo objetivo por entidad y moneda.
Gestión proactiva de brechas de liquidez
Definimos señales operativas, líneas de respaldo y mecanismos de ajuste de desembolsos según previsiones. Simulamos retrasos de cobranzas y shocks de gastos para dimensionar colchones de seguridad. Priorizamos alternativas de financiación a corto plazo con criterios de costo total, flexibilidad, garantías y plazos de disponibilidad.
Estructura de capital y coste del capital
Determinamos la mezcla óptima de recursos propios y ajenos para sostener crecimiento rentable.
Gestión de riesgos financieros y coberturas
Protegemos márgenes y flujo de caja ante volatilidad de divisas, tasas y precios.
Más informaciónOptimización del capital de trabajo
Liberamos efectivo del ciclo operativo sin comprometer crecimiento ni calidad.
Gestión integral del ciclo de caja
Mapeamos desde pedido hasta cobro y desde compra hasta pago, identificando fricciones, duplicidades y demoras. Rediseñamos políticas, plazos y responsabilidades. Priorizamos automatización documental, validaciones tempranas y reglas de excepción. Medimos días de inventario, cobranza y pago para sostener mejoras y evitar retrocesos.
Estrategias de crédito y cobro
Segmentamos clientes por riesgo y potencial, definimos límites, garantías y condiciones diferenciales. Implementamos recordatorios escalonados, acuerdos de pago y procesos de resolución de disputas. Vinculamos bonificaciones comerciales al comportamiento de pago y establecemos indicadores operativos para prevenir morosidad y reducir incobrables de manera sostenible.
Programas con proveedores y descuentos por pronto pago
Negociamos descuentos por pronto pago, esquemas de confirmación de facturas y calendarios previsibles. Priorizamos proveedores críticos, definimos métricas de desempeño y garantizamos comunicación transparente. Equilibramos objetivos de liquidez con relaciones a largo plazo, mejorando resiliencia de la cadena y reduciendo costos totales de adquisición.
Tecnología de tesorería e integraciones
Seleccionamos e implantamos soluciones que dan visibilidad y control en tiempo real.
Gobierno, políticas y controles internos
Establecemos reglas claras que reducen errores, fraudes y costos operativos.
- Política de tesorería corporativa Redactamos una política integral que define objetivos, principios, responsabilidades, límites, instrumentos permitidos y reportes. Alineamos con el apetito de riesgo aprobado y las necesidades del negocio. Revisamos anualmente, gestionamos excepciones documentadas y aseguramos formación continua para mantener disciplina y coherencia en todas las filiales.
- Segregación de funciones y autorizaciones Diseñamos matrices de autorización, niveles de firma y registros de acceso que impiden conflictos de interés. Implementamos controles preventivos y detectivos, bitácoras de cambios y doble verificación para pagos sensibles. Auditamos periódicamente, corregimos desviaciones y reforzamos cultura de control sin ralentizar la operación cotidiana.
- Continuidad de negocio y contingencias Definimos procedimientos alternativos ante caídas de sistemas, indisponibilidad bancaria o incidentes operativos. Probamos simulacros, roles de respaldo y listas de contactos críticos. Mantenemos documentación actualizada, kits de emergencia y acuerdos con proveedores. Buscamos tiempos de recuperación realistas que prioricen protección de efectivo y cumplimiento de obligaciones.
Relaciones bancarias y negociación de condiciones
Maximizamos competencia entre entidades y reducimos el costo financiero total.
ContáctanosAnálisis de comisiones y precios
Recopilamos datos de todas las cuentas, servicios y productos contratados. Estandarizamos conceptos, comparamos contra referencias de mercado y detectamos cobros improcedentes. Preparamos una propuesta de reprecificación con volúmenes, compromisos y métricas de desempeño para asegurar transparencia, ahorro sostenido y relaciones mutuamente beneficiosas.
Estructuración de líneas y compromisos financieros
Diseñamos líneas de crédito, garantías y productos contingentes acordes al ciclo del negocio. Negociamos condiciones, amortizaciones, niveles de garantía y compromisos financieros alcanzables. Equilibramos flexibilidad con disciplina, evitando cláusulas restrictivas. Planificamos renovaciones con anticipación y documentamos alertas para prevenir eventos de incumplimiento.
Estrategia multibanco y asignación de flujos
Definimos el rol de cada entidad, evitando dependencia excesiva. Asignamos flujos y límites por desempeño, precios y servicio. Establecemos concursos competitivos periódicos y criterios objetivos de adjudicación. Mantenemos comunicación proactiva, visibilidad de planes y gobernanza para fortalecer confianza y obtener mejores condiciones a largo plazo.
Servicios
Soluciones diseñadas para generar impacto rápido y sostenible en liquidez, riesgo y financiación.
Evaluación integral de tesorería en cuatro semanas
Revisión profunda de procesos, políticas, tecnología, comisiones y riesgos; elaboración de plan priorizado con casos de negocio, cronograma detallado y responsables. Incluye talleres ejecutivos, validación con áreas clave y presentación de hallazgos con recomendaciones accionables.
6.900 €
Diseño de estructura de capital y plan de financiación
Análisis de capacidad de endeudamiento, coste del capital y escenarios; definición de mezcla óptima de instrumentos, niveles de caja objetivo, y plan por etapas para conseguir recursos en condiciones competitivas. Preparación de materiales y apoyo en conversaciones con entidades.
12.500 €
Implantación de políticas y tecnología de tesorería
Redacción de política de tesorería, matrices de autorización y controles; selección e implementación de solución tecnológica con integraciones bancarias, conciliación automática, cuadros de mando y capacitación del equipo. Acompañamiento hasta estabilización y medición de resultados.
9.800 €
Pagos, seguridad y prevención de fraude
Blindamos el proceso de pagos y cobros para proteger caja y reputación.
Marco de pagos seguro y eficiente
Estandarizamos formatos, validaciones y ventanas de corte. Configuramos doble aprobación, listas blancas, límites por usuario y conciliación posterior. Reducimos rechazos, comisiones y retrabajos. Aseguramos trazabilidad de extremo a extremo y mantenemos continuidad operativa incluso ante picos de volumen o incidencias aisladas.
Protección frente a fraudes de ingeniería social
Implementamos protocolos de verificación fuera de canal, claves de un solo uso generadas físicamente, retardo controlado y advertencias contextuales. Entrenamos al equipo con simulaciones realistas y guías de respuesta. Revisamos cambios de cuentas bancarias, validamos beneficiarios nuevos y monitoreamos patrones inusuales de solicitudes urgentes o confidenciales.
Monitorización de anomalías y alertas tempranas
Desarrollamos reglas basadas en comportamiento para detectar pagos duplicados, desviaciones de montos, horarios inusuales y destinos atípicos. Integramos señales de proveedores y clientes. Implementamos alertas escalonadas y canales de reporte. Medimos efectividad, investigamos causas raíz y ajustamos umbrales para minimizar falsos positivos.
Modelización financiera y análisis de escenarios
Cuantificamos decisiones críticas bajo incertidumbre para proteger valor.
Escenarios de estrés de liquidez
Construimos escenarios adversos con caídas de ventas, atrasos de cobro, deterioro de márgenes e incrementos de costos financieros. Dimensionamos colchones, acciones desencadenantes y contramedidas por fase. Preparamos materiales para comités, actualizamos mensualmente y vinculamos decisiones de gastos, inversiones y contrataciones a señales objetivas.
Modelo integrado tesorería–operaciones
Unimos proyecciones comerciales, producción, logística y gasto operativo con el calendario de cobros, pagos, impuestos e inversiones. Obtenemos una vista única de impactos cruzados. Aceleramos cierres, eliminamos inconsistencias y habilitamos simulaciones ágiles para priorizar iniciativas y enfrentar cambios del mercado con fundamentos sólidos.
Sensibilidades y puntos de ruptura
Calculamos sensibilidades de variables clave, límites operativos y umbrales de rentabilidad. Identificamos combinaciones críticas que generan pérdidas o incumplimientos. Proponemos ajustes de precio, volumen, mezcla y costos. Establecemos señales tempranas para activar planes de acción antes de llegar a situaciones irreversibles o costosas.
Financiación para crecimiento y rondas de inversión
Preparamos a la compañía para atraer capital en las mejores condiciones posibles.
Preparación de documentación y métricas
Estructuramos presentaciones, tableros de seguimiento y series de indicadores operativos y financieros. Validamos consistencia entre estados, proyecciones y narrativa estratégica. Demostramos disciplina de caja, gobernanza y capacidad de ejecución. Facilitamos procesos de revisión detallada y reducimos tiempos de decisión de inversionistas exigentes.
Estrategia de instrumentos de financiación
Evaluamos alternativas como deuda a plazo, líneas renovables, confirmación de facturas, arrendamiento financiero y notas convertibles. Priorizamos secuencias por etapa y objetivo. Comparamos costos totales, garantías, flexibilidad y velocidad de desembolso. Definimos combinaciones que preservan control y evitan tensiones durante hitos de crecimiento clave.
Indicadores, reporting y comunicación con partes interesadas
Aportamos claridad y foco a la toma de decisiones internas y externas.
Indicadores operativos de tesorería
Definimos un conjunto estable de métricas accionables sobre liquidez proyectada, saldos, rendimientos, costes bancarios y eficacia de coberturas. Establecemos objetivos, rangos, responsables y cadencias. Mejoramos conversaciones de desempeño, eliminamos interpretaciones ambiguas y logramos decisiones consistentes entre finanzas, operaciones y dirección general.
Informe mensual a dirección y consejo
Estructuramos un informe claro, comparativo y breve que resalta riesgos emergentes, desviaciones relevantes y acciones correctivas. Incluimos anexos detallados para profundizar cuando sea necesario. Facilitamos discusión productiva, priorización de recursos y seguimiento de compromisos sin sobrecargar a los equipos ni perder foco estratégico.
Transparencia con inversores y equipo
Diseñamos comunicaciones adaptadas a audiencias internas y externas, alineando mensajes sobre liquidez, inversión y riesgos. Compartimos avances, obstáculos y decisiones clave con evidencia. Fomentamos confianza, compromiso y comprensión del rumbo. Reducimos rumores y aceleramos la ejecución al mantener a todos informados con datos consistentes y puntuales.